资金管理有多重要?

让我们记住这几个数字：

20％的亏损需要25％  的盈利来达到盈亏平衡，

40％的亏损需要66.7％的盈利来达到盈亏平衡，

50％以上就需要100％ 的盈利来达到盈亏平衡，

就我个人的经验来说，20％的损失应该是亏损的极限度。但是，这种止损也不是资金管理，因为这种止损并不会告诉你该抛出多少，也就无法通过仓位和品种的调整来控制风险。资金管理是交易系统的重要组成部分，本质上说是系统中决定你头寸大小的那部分。它可以确定系统交易中你可以获取多少利润、承担多少风险。我们不能以简单的通过设置这类货币管理的止损来取代最重要的部分。
评估应该承担多少风险时，需要考虑的一些因素：
　◇是否顺着趋势发展方向进行交易？
　◇目前价格与趋势或移动平均之间的距离多近？
　◇既有走势是否已经发展一大段了？
　◇止损距离多远？
　◇你愿意接受多少损失？
　◇获利潜能如何？
　◇ 你通常如何处理这类的交易？
　◇ 你有多少把握？

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在交易计划制定的时候,先看看以上几个方面,是否都有考虑!

没有的话就属于盲目交易.

通过对风险控制和资金管理的学习,结合自己在实际操作中的教训,体会到盲目交易所带来的巨大损失,这个损失还不仅仅是金钱上的.盲目交易的同时必然还有盲目的随意的头寸规模和过度交易.由于是无目的的入场,赢利目标当然也无从谈起了.偶尔的赢利会轻易的被连串的损失打掉甚至带来巨额的亏损.

为了解决这个问题,就需要好好学习一下成功者的经验,看看他们是怎么做的.同时也要清楚自己的资金适合什么样的管理策略及偏爱的操盘时段.

"高胜算操盘"中有一段话说的很好:

成为最佳交易者
如果想成为最佳交易者，就必须了解资金管理的重要性，而且能够运用适当的风险控制方法，来保障珍贵的交易资本。资金管理可能是决定交易胜败的最重要单一因素。找到适当机会，建立适当部位，只不过是交易程序的一部分；除非知道如何管理资本，否则就很难成功。所谓的风险管理，并不只是在部位建立之后，控制可能发生的损失；实际进行交易前，也有很多必须准备的相关工作。你必须算清自己能够或愿意承受多少风险，评估整体部位所能够投人的总资金额度，以及每笔交易的最大资金规模。你必须清楚每个部位最多能够持有几口合约。还必须预先设定每天能够发生的最大损失。一旦损失到达预定水平，就应该暂停交易，让头脑冷静下来。资金管理计划为什么重要？因为它可以确保交易账户不至于破产，让你明天还可以继续进场从事交易。另外，必须确定交易系统的获利期望值是正数，否则不论多精明的资金管理也不可能让你长期获利。最后要注意，如果你不能严格遵守，即使是最高明的资金管理策略也不能帮助你。只要你想在金融交易市场获得成功，首先就必须培养严格的纪律规范。

这段话应该道出了交易的真谛.

1.进入市场前首先要有资金管理的概念并根据自己的实际制定出一个管理策略.

它应该包括:清楚自己有多少可用资金用于交易,及可以承受多大的风险,开户资金最多可以开多大的头寸,每次交易及每天可以接受多大的损失.到达损失限额了必须停止交易了.

这部分的目的只是不要让市场一次或很快把我玩死.

2.要建立自己的交易策略,这个策略的成功率至少应该是50%.

按自己喜欢的操盘时间段而建立一个交易系统,按系统操作而成功率太低的话,就该暂时退出市场好好学习一下.

3.遵守纪律

在暴仓前是不会明白什么是纪律的.遵守资金管理的策略也是纪律的一部分.几次赢利或亏损后很容易把纪律抛在脑后了.

这三条是必须牢记于心的.但事实是光记住还不行.

其实在开始真实帐户之前我就了解了这些,并且郑重其事的把它记下来了,可实际操做时是另外一回事,只有当一单或一周后才发现赢是错,错更是错.因为完全没有按计划去做去遵守.

那为了能让自己不随意的去做单而养成一个良好的习惯,就必须规定出一个比较细的规范的策略来.在达到更高水平前以此来规范自己从而养成一个良好的习惯出来.

再重温一遍开头的要诀:

评估应该承担多少风险时，需要考虑的一些因素：
　◇是否顺着趋势发展方向进行交易？

　◇目前价格与趋势或移动平均之间的距离多近？
　◇既有走势是否已经发展一大段了？
  ◇止损距离多远？

　◇你愿意接受多少损失？
  ◇获利潜能如何？
  ◇ 你通常如何处理这类的交易？
  ◇ 你有多少把握？

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为了避免盲目交易之类的缺点,我考虑用固定百分比的资金管理策略,来规范自己的交易活动.具体是,开仓头寸规模.止损.止赢,用固定的百分比来规范.同时严格遵守这个规范.

开仓的规模是和最大承受亏损金额及固定止损相结合的,最大承受亏损金额用帐户资金70%来计算,以70%的资金可以亏损20次为标准.当帐户资金累积到连续20次亏损时,70$的资金就没有了.这么做的目的是为了给自己明确的压力,我只有20次机会,不能随便乱下单哦!以帐户资金250美金为例,250*0.7/20=8.75.单次最大亏损为8.75刀.不能再多了.再用8.75刀换回点数,就知道该开多大的仓了.很明显,250刀开1迷你手都属于重仓了.我在刚开户时就下的0.1-0.2手,真是不知道死活啊.

固定的止损是我考虑再三决定采用的,这个里面的利弊我权衡了一下,不采用固定止损无疑是灵活的,死板的止损还不如没有,外汇市场最大的特点就是变化,价格上下起伏是很大的,每每我们看准了趋势但也不一定能赢利就是因为止损设得不好,盲目的止损会象小刀割肉一样,一次不致命却很疼,多割几次也会要人的命.但非固定止损会让我们犯不遵守纪律和死抗不认错的毛病,到底该怎么设止损才最恰当呢?

在学习了很多前辈的经验和大师的文章后,再想想自己的操作,明白了一个道理,止损除了不同时间段的操作区别及适不适当外,无一例外的相同点就是它是和赢利挂钩的,且它一定要N倍小于赢利,至于它的位置又是和进场点相密切的,不同的进场就有不同的止损,随着市场的进程止损点可以调整为平手保护及一定利润保护.

为了规范我的操作,我决定用固定止损和固定赢利,这会让我更小心更认真的分析趋势,判断阻力与支撑,在最佳的机会入场,以避免价格震荡而老拿小刀割我,同时资金管理上,估计可能不大于固定止损3倍以上的空间段不进去,一旦进场,当开始赢利大概2倍固定止损就平手保护,趋势展开后就设2倍固定止损点数并移动止损,如果进场错了就认赔.

设置固定止赢也是为了规范赢利行为,我的目标就是亏只亏1个或打平手,赚就至少是2个.运气好了可以跟着趋势跑出更多个.

在思考了一段时间后根据自己的问题制定了固定赢亏的策略后,实际操作中感觉乱开单就少多了,纪律性也大有提高,不过这只是一个新手的历程,在高手看来也许很可笑,我还要不断的学习以找到更适合自己的策略.